个税返还所得税汇算清缴填哪里？手把手教你轻松搞定！

智小账企业服务 10-06 17

大家好！今天我们来聊聊一个很多人关心的话题：个人所得税返还和所得税汇算清缴到底该在哪里填写？如果你是个上班族、自由职业者，或者刚接触税务的新手，可能会觉得这些词听起来有点复杂，但其实没那么可怕，别担心，我会用最通俗易懂的方式，一步步带你了解整个过程，咱们就从最基本的开始，慢慢深入到细节，保证你读完这篇文章后,能自信地处理自己的税务问题。

简单解释一下什么是“个人所得税返还”和“所得税汇算清缴”，个人所得税返还，说白了就是如果你在一年中多交了税，国家会通过一定程序把钱退给你，这通常发生在年度汇算清缴之后，当你计算全年总收入时，发现实际应纳税额少于已经预缴的税款，就能申请返还，而所得税汇算清缴，指的是每年结束后，你需要对全年的收入、扣除项等进行汇总计算，确定最终该交多少税，多退少补，这就像年终对账一样,确保税务公平。

关键问题来了：这些操作该在哪里填写呢？答案是主要通过国家税务总局的官方平台，个人所得税”APP或者官方网站，下面，我会详细说明具体步骤、注意事项，以及一些常见问题的解决方法，内容会尽量口语化，避免专业术语,让你读起来像在和朋友聊天一样轻松。

为什么我们需要做个人所得税汇算清缴？

在深入填写位置之前，先说说为什么这事儿重要，很多人可能觉得，每个月工资都扣了税，年底干嘛还要折腾？汇算清缴是为了确保税负公平，一年中，你的收入可能有波动，比如换工作、有兼职收入，或者享受了各种税收优惠（比如子女教育、房贷利息等专项附加扣除），通过年度汇算，你可以把这些因素都考虑进去，算出准确的应纳税额，如果多交了，就能退税；如果少交了，也得补上，这不仅能帮你省钱,还能避免因漏税带来的罚款。

举个例子：小王是个上班族，每月工资1万元，公司帮他预缴了税，但年中他兼职赚了5000元，这部分没及时申报，年底汇算时，他发现总收入超过了起征点，需要补税，如果不做汇算，可能被税务部门追缴，甚至影响信用记录，相反，如果小李有房贷和子女教育支出，通过汇算清缴申请了专项扣除，可能还能退回一部分税款，汇算清缴不是麻烦事,而是你的权益！

个人所得税返还和汇算清缴的基本流程

个税返还所得税汇算清缴填哪里？手把手教你轻松搞定！个税返还所得税汇算清缴填哪里第1张

在说填写位置前，我们先快速过一遍整体流程，这样你心里有数,后面操作起来更顺畅。

准备材料：你需要收集全年的收入证明，比如工资条、劳务合同、投资收益记录等，如果有专项附加扣除（像子女教育、继续教育、大病医疗、住房租金或房贷利息等）,记得准备好相关凭证。
计算应纳税额：用全年总收入减去基本减除费用（目前是每年6万元）、专项扣除和专项附加扣除，算出应纳税所得额,再根据税率表计算该交多少税。
比对预缴税款：看看已经预缴的税是多还是少，多的话，可以申请返还；少的话,需要补缴。
填写申报表：这就是我们今天重点要说的部分——在哪里填。
提交并等待处理：提交后，税务部门会审核,一般几周内就能完成退税或通知补税。

整个过程其实不难，关键是要细心，我们直奔主题：填写位置。

个人所得税汇算清缴该在哪里填写？

现在来回答你的核心问题：个税返还所得税汇算清缴填哪里？主要渠道有两个：手机APP和电脑网站，我推荐用手机APP，因为它更方便快捷，随时随地都能操作,下面我分别详细说明。

通过“个人所得税”APP填写 这是最常用的方式，适合大多数人，你需要下载并安装这个APP，它是由国家税务总局官方推出的，完全免费，安全可靠，如果你还没下载，可以在手机应用商店搜索“个人所得税”下载，安装好后,按照以下步骤操作：

注册和登录：如果你第一次用，需要先注册账号，可以用手机号、身份证号注册，并设置密码，登录后，系统会提示你进行实名认证，通常需要刷脸或输入身份证信息,这是为了确保安全。
进入汇算清缴界面：登录成功后，首页通常会有“综合所得年度汇算”或类似的入口，点击进入，系统会引导你开始填写，汇算清缴的时间是每年3月到6月，所以如果你在期间操作,会直接看到相关选项。
填写收入信息：这里系统会自动导入你的收入数据，比如工资薪金、劳务报酬等，但你需要核对一下，确保没有遗漏或错误，如果有额外收入（比如兼职、稿费等），可以手动添加，记得，收入数据要真实准确,否则可能影响退税或导致问题。
填写扣除项：这是退税的关键部分！你可以申报专项附加扣除，比如子女教育（每个子女每月1000元扣除）、继续教育（每月400元或每年3600元）、大病医疗（实际医疗支出超过1.5万元的部分）、住房租金（根据城市不同，每月800-1500元）或房贷利息（每月1000元），填写时，需要提供相关证明，比如子女的学籍证明、租房合同等，系统有提示,一步步填就行。
计算并确认：填写完后，系统会自动计算你的应纳税额和已预缴税额，如果显示应退税额，你就可以申请返还；如果需要补税，系统也会提示，确认无误后,提交申报。
申请退税：如果有多缴的税，提交后可以选择退税方式，比如退到银行卡，你需要绑定一张本人的银行卡，信息要准确，否则退税可能失败，提交后，就等着税务部门处理了，一般1-2周内到账。

用APP填写的优点是操作简单，界面友好，还有提示和帮助功能，如果你在填写中遇到问题，可以点击“帮助”或联系客服，APP会保存你的记录,方便以后查看。

通过官方网站填写 如果你习惯用电脑，也可以登录国家税务总局的官方网站（比如etax.chinatax.gov.cn）进行操作,步骤和APP类似：

登录网站：用手机号或身份证号登录,同样需要实名认证。
找到汇算清缴入口：首页通常有“个税年度汇算”或“综合所得汇算清缴”的链接,点击进入。
填写申报表：网站界面可能更详细，适合需要处理复杂收入的人，你可以手动输入收入和数据，也可以导入文件，填写扣除项时，网站有更详细的说明,比如专项附加扣除的具体标准。
提交和退税：完成后，提交申报，如果需要退税，同样要绑定银行卡，网站处理速度可能稍慢,但适合批量操作或打印凭证。

不管用哪种方式，填写位置的核心都是这些官方平台，它们设计得很人性化，即使你不懂税务知识，也能跟着提示完成，但记住，一定要在官方渠道操作，避免用第三方软件,以防信息泄露。

填写时的注意事项和常见问题

现在你知道在哪里填了，但实际操作中可能会遇到一些小麻烦，别急，我来补充一些细节,帮你避开坑。

时间节点要记牢：个人所得税汇算清缴一般在每年3月1日到6月30日进行，如果你错过了，可能无法申请退税，或者需要补税时产生滞纳金，建议早点操作,别拖到最后一刻。
数据核对是关键：系统自动导入的数据不一定100%准确，如果你的公司没及时申报，收入可能缺失，或者，如果你有多个工作单位，收入可能重复计算，填写前，务必仔细核对，如果有错误,可以联系扣缴单位或手动修改。
专项附加扣除别漏掉：这是退税的大头！很多人因为忘记申报而多交税，如果你有孩子在读书，或者自己在进修，一定要填上，填写时，需要真实材料，别虚报,否则会被稽查。
退税银行卡要正确：绑定银行卡时，确保是本人名下的Ⅰ类账户，并且信息准确，如果退税失败，可能是银行卡问题,需要重新绑定。
如果需要补税，别慌：如果计算后发现需要补税，系统会提示你支付，可以通过APP或网站直接缴纳，支持支付宝、微信或网银，补税金额不大时，一般没压力；但如果数额大,建议分期或咨询税务部门。
常见问题解答：
- 问：填写时系统卡顿怎么办？ 答：可能是网络问题或高峰期，建议换个时间再试,或者用电脑端操作。
- 问：收入数据找不到怎么办？ 答：可以手动添加，但最好先联系扣缴单位确认，如果还是不行,可以到税务大厅办理。
- 问：退税多久到账？ 答：一般1-2周，但高峰期可能稍慢,你可以在APP上查询进度。
- 问：填写错误能修改吗？ 答：可以！在申报期内，你可以撤销重填，如果已过期,需要到税务大厅更正。

这些细节看起来多，但实际操作中，系统会一步步引导你，关键是保持耐心，遇到问题别放弃，如果你还是不确定，可以拨打12366税务服务热线咨询，或者去当地的税务大厅求助，工作人员都很友好,会帮你解决。

个人所得税返还的实际案例

为了让你更直观，我来举个真实例子，假设小张是个普通上班族，年收入12万元，每月公司预缴了税，但他有房贷利息支出（每月1000元扣除），和子女教育支出（每月1000元扣除），在年底汇算时，他通过个人所得税APP填写了这些扣除项，计算后，发现原本应纳税额是5000元，但实际预缴了6000元，他申请了1000元的退税，填写过程只花了10分钟，退税两周后到账，小张很开心,因为这相当于省了一笔钱。

相反，如果小张没做汇算，他就多交了税，这说明，填写汇算清缴不仅能帮你“捡回”钱,还能让你更了解自己的财务状况。